Пояснення рівнів верифікації рахунку Bankera

Значущість процесу верифікації

Основною метою процедур верифікації клієнтів є мінімізація ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму. У Bankera ми дотримуємося останніх директив з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, щоб гарантувати, що наші послуги залишаються захищеними від будь-якої незаконної діяльності.

Основним інструментом, який гарантує належну перевірку наших клієнтів, є процес верифікації клієнтів, інакше відомий як процес "Знай свого клієнта" (KYC). Він передбачає надання основної особистої інформації, надання документів, що посвідчують особу, та заповнення анкети. Етапи верифікації спрямовані на перевірку кожного аспекту інформації про клієнта для забезпечення належного дотримання вимог у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CTF).

Хоча клієнтам процедури комплаєнсу можуть здаватися проблемою, для самих фінансових установ вони є набагато складнішими. Однак ціна невідповідності просто занадто висока. Фінансові установи, які не дотримуються регуляторних вимог, можуть опинитися під санкціями або бути змушеними припинити надання своїх послуг.

Рівні верифікації особистого рахунку

Ми розуміємо, що проходження всього процесу верифікації за один раз може бути втомлюючим і незручним. Тому наш процес KYC є багаторівневим - він має три рівні верифікації. Перший рівень верифікації є обов'язковим для кожного користувача Bankera, оскільки він розблоковує послуги. Два додаткові рівні верифікації Bankera можна пройти в будь-який зручний час, щоб користуватися вищими операційними лімітами.

Базова верифікація - надайте документи, що посвідчують особу, та дайте відповіді на кілька базових запитань про себе, щоб почати користуватися нашими послугами та розблокувати ліміт річного обігу в розмірі 1 000 євро.

Розширена верифікація - дайте відповідь на кілька додаткових запитань, щоб отримати доступ до вищого ліміту обігу - 1 000 євро на місяць.

Повна верифікація - заповніть решту анкети, щоб розблокувати повний доступ до наших послуг.

Стандартні операційні ліміти

Для повністю верифікованих клієнтів немає лімітів на транзакції. Однак з міркувань безпеки існують стандартні операційні ліміти, які можуть бути зняті за необхідності.

Ми хотіли б підкреслити, що послуги Bankera є гнучкими - ми можемо знайти рішення для кожного клієнта. Якщо ви бажаєте збільшити свої операційні ліміти, зв'яжіться з нами за адресою [email protected] - наша команда буде рада допомогти.

Платформа гаманця Bankera управляється компанією ТОВ "Era Finance" як уповноваженим агентом UAB Pervesk, компанії, що має ліцензію на здійснення діяльності з надання послуг електронних грошей, яка контролюється Банком Литви.