Все что нужно знать об уровнях верификации аккаунта Bankera

Процесс надлежащей проверки клиентов является неотъемлемой частью любой финансовой услуги. Если вы уже открыли личный счет на Bankera , вы, вероятно, заметили, что наш сервис предлагает три различных уровня проверки. В этой статье мы рассмотрим важность проверки клиента и объясним преимущества многоуровневой структуры аутентификации..

 

Multi-tier Verification Explained

Важность процесса верификации

Основной целью процедур проверки клиентов является минимизация рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В Bankera мы следуем последним директивам по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированию борьбы с терроризмом (CTF), чтобы наши службы оставались защищенными от любой незаконной деятельности.

Основным инструментом, гарантирующим должную верификациюнаших клиентов, является процесс проверки клиента, также известный как процесс «Знай своего клиента» (KYC). Это включает предоставление основной личной информации, документов, удостоверяющих личность, и заполнение анкеты. Данные этапы предназначены для проверки каждого аспекта информации клиента, чтобы гарантировать, что требования AML / CTF соблюдаются должным образом.

В то время как процедуры соответствия могут показаться хлопотными для клиентов, они намного сложнее для самих финансовых учреждений. Однако цена несоблюдения просто слишком высока. Финансовые учреждения, которые не соблюдают нормативные требования, могут столкнуться с санкциями или быть вынуждены прекратить предоставление своих услуг.

Уровни верификации личного счета

Мы понимаем, что проходить весь процесс проверки может быть утомительно и неудобно. Поэтому наш процесс KYC является многоуровневым — он состоит из трех уровней проверки. Первый уровень проверки является обязательным для каждого пользователя Bankera, так как он разблокирует услуги. Два дополнительных уровня проверки Bankera могут быть пройдены в любое удобное время, если вы хотите пользоваться более высокими операционными лимитами.

Основная верификация –предоставьте документы, удостоверяющие личность, и ответьте на несколько основных вопросов о себе, чтобы начать пользоваться нашими услугами и открыть годовой лимит оборота в 1000 евро.

Расширенная верификация – ответьте на несколько дополнительных вопросов, чтобы получить доступ к более высокому пределу оборота — 1000 евро в месяц.

Полная верификация – заполните оставшуюся часть анкеты, чтобы получить полный доступ к нашим услугам.

Стандартные операционные ограничения

Для полностью проверенных клиентов нет ограничений по транзакциям. Однако из соображениий безопасности существуют стандартные операционные ограничения, которые могут быть отменены при необходимости.

Мы хотели бы подчеркнуть, что услуги Bankera являются гибкими — мы можем найти решение для каждого клиента. Если вы хотите увеличить операционные лимиты, свяжитесь с нами по адресу [email protected] — наша команда будет рада помочь.

Платформа Bankera Wallet управляется Era Finance Ltd как авторизованный агент UAB Pervesk, компании, имеющей лицензию на учреждение электронных денег, контролируемой Банком Литвы.