Наша команда #2 — юрист Paulina Šliumpaitė (Паулина Шлюмпаите)

Финансовые регулирования это, наверное, самая быстро развивающаяся отрасль. Все усложняется еще больше если говорить о регулирование ФинТех. Эта технология поменяла наше представление и подход к финансовым процессам и цифровому банкингу, но самое главное, изменилось наше понимание доверия. Специалисты БОД / БФТ (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма) играют важную роль в преодоление вызовов которые стоят перед финансовыми компаниями.

В этом Bankera интервью из серии «Наша команда» мы поговорим с нашим юристом Paulina Šliumpaitė о сложных вопросах и задачах которые возникают в регулирование ФинТех и важности политики борьбы с отмыванием денег.

юрист

Привет Paulina! Мы заметили, что ты берешь активное участие в социальных инициативах. Расскажи нам больше о себе, о своей работе с неправительственными организациями и общественной деятельности.

Привет всем, меня зовут Paulina Šliumpaitė и я юрист. Моя работа  сосредоточена на соблюдении компанией Bankera политики БОД / БФТ. Я родилась и выросла в Литве но у меня всегда были глобальные взгляды, потому я уехала из Литвы как только закончила школу и начала учёбу в Даремском университете (Великобритания) по специальности юрист.

Года в университете принесли свои плоды так как я работала с разными проектами. 2015 — 2016 участвовала в  Syrian Legal Development (Правовое развитие Сирии) — общественная инициатива с целью решение юридических проблем Сирии, которые появились в результате сирийского конфликта. В 2016 я начала свой проект который назывался A-Team Durham. Как часть организации A21 эта инициатива была создана с целью привлечения внимания и осведомленности общественности о проблеме торговли людьми и современном рабстве. Этому проекту уже три года. Также, я получила  честь стать одной из первых студентов в студенческом комитете уголовного правосудия и уголовного права Даремского университета.

Также, хотела бы упомянуть о своей работе в TEDxDurhamUniversity, где я была одним из трех главных спикеров два года подряд. Я не солгу, если скажу, что каждый из этих проектов подготоваил меня к работе в Bankera.

Ты начинала в области уголовного права  — скажи, как ты решила перейти в сферу соблюдения политики БОД / БФТ?

Я считала себя юристом криминалистом но в какой то момент я поняла, что это не совсем то чем бы я хотела заниматся, то есть, работать на юридические лица и бороться с финансовыми и корпоративными преступлениями. Я это поняла довольно скоро во время работы в Лондонских судах. Роль специалиста по вопросам контроля мне подходит больше, но я все еще, в какой то степени, юрист криминалист. Дорога в ФинТех открылась сама собой — я просто увидела возможность для своей реализации здесь и оно стоило того чтобы рискнуть. Последний год в университете я писала  диссертацию о отмывание денег через криптовалюту, взяла участие в London Blockchain Week и решила начать свою карьеру в этой сфере.

Моя задача в Bankera — убедится, что наш будущий продукт и услуги соблюдают национальные и международные права. В мою ответственность входит много обязанностей: от получения лицензий и получение разрешений на деятельность по всему миру до выполнения текущих нормативных требований и наблюдение за новостями в сфере глобального права.

Какие проблемы / возможности появляются работая с ФинТех и в Юридической сфере?

С моей точки зрения, главная проблема в регулирование ФинТех возникает из — за непонимания между сторонами, которые участвуют в выполнение нормативных требований. В то время как многие регуляторные учреждения не успевают за быстро развивающимся ФинТех, ФинТех компании и их клиенты не могут понять смысла регламентов.

Акцентировать  внимания на том, что регламенты означают легальность (что важно для развития бизнеса и доверия клиентов) также важно как и говорить о преимуществах ФинТех. Другими словами, должна быть двусторонняя заинтересованность в создание технически подходящего регулирования, что не всегда стоит в приоритете.

В каких странах наиболее либеральный а в каких  наиболее строгий подход к цифровому банкингу?

Нету чётких прав «цифрового банкинга» потому ФинТех компании и банки попадают под традиционные финансовые регулирования. Однако, важно, что регуляторные учреждения понимают разницу между необанком как Bankera и традиционными финансовыми институтами. Мальта, Британские Виргинские острова, Вануату и другие финансовые центры имеют преимущества здесь. Они более открыты к инновациям в финансовой сфере. В сравнение с ними другие юрисдикции не настолько гибкие.

Думаешь ли ты, что доступ к Bankera услугам  будет ограничен в разных странах по разному в соответствие с юресдикцией? (например, услуги недоступны в США) или объем услуг будет уменьшен чтобы быть доступным всюду?

Я верю, что полный объем Bankera услуг станет постепенно доступен по всему мире. Правовые нормы для финансовых учреждений отличаются в разных юрисдикциях и , к сожалению, нету «единого решения» которое дало б возможность Bankera  проекту стать доступным по всему миру прямо сейчас. Однако, должна сказать, что наша команда юристов хорошо подкована  знаниями и имеет большой опыте, потому можна ожидать на хороший результат.

Меня раздражает проходить процедуры KYC («Знай своего клиента») и БОД. Как Bankera уменьшит дискомфорт для клиентов? Будет ли достаточно пройти KYC screening (ЗСК скрининг) чтобы получить доступ ко всем услугам?

Я понимаю тебя полностью. Еще бы, это самая частая жалоба клиентов. Могу выделить здесь два момента. Во первых, KYC (и надлежащая проверка клиентов в общем) это вертикальное требование. Такие финансовые учреждение как Bankera обязуется соблюдать специальное право и нести моральную ответственность, чтобы защитить целостность и финансовую индустрию вцелом. Мы прилагаем много усилий в развитие продвинутой системы защиты от мошенничества.

Я б хотела обратить внимание —  несмотря на то, что много стран еще не приняли законы которые регулируют политику БОД в криптовалютном бизнесе,  всё больше стран пытаются поместить их в уже существующие  рамки политики БОД (5 EU Anti-Money Laundering Directive).

Во вторых, не смотря на сложность и длительность процесса KYC , он всё равно нужен. Это бережет компании и целые индустрии. Никто не хочет потерять свои деньги. Чтобы верифицировать своего клиента нам надо  положится на информацию которую он нам предоставляет. В будущем, я думаю, мы можем ожидать на помощь технологий, таких как биометрия и блокчейн.

До того времени,  Bankera будет использовать опыт своих партнеров Pervesk и её MVP SpectroCoin, чтобы клиенты были довольны нашей работой. Более того, мы попробуем добится одного  KYC скрининга в  Bankera, однако, подчеркну еще раз, целостность и доверие клиентов для нас главный приоритет.

Мы надеемся, что вы узнали что то новое о соблюдение БОД из интервью с Paulina. Новое интервью выйдет через неделю. 

Присоединяйтесь к Bankera и станьте частью инновационной революции!