Все об уровнях верификации аккаунта Bankera

Важность процесса верификации

Основная цель верификации клиентов - минимизация рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В Bankera мы соблюдаем последние директивы о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), чтобы гарантировать защищенность наших услуг от любой незаконной деятельности.

Основным инструментом, гарантирующим должную осмотрительность наших клиентов, является процесс проверки клиента, также известный как процесс «Знай своего клиента» (KYC). Он включает в себя предоставление основной личной информации, отправку документов, удостоверяющих личность, и заполнение анкеты. Этапы проверки предназначены для проверки каждого аспекта информации клиента, чтобы убедиться, что требования AML / CTF соблюдаются должным образом.

Хотя процедуры соблюдения нормативных требований могут показаться проблемой для клиентов, они намного сложнее для самих финансовых учреждений. Однако цена несоблюдения требований слишком высока. Финансовые учреждения, которые не соблюдают нормативные требования, могут столкнуться с санкциями или быть вынуждены прекратить предоставление своих услуг.

Уровни верификации аккаунта

Мы понимаем, что пройти весь процесс проверки сразу может быть утомительно и неудобно. Таким образом, наш процесс KYC является многоуровневым - он имеет три уровня проверки. Первый уровень верификации является обязательным для каждого пользователя Bankera, так как он разблокирует услуги. Два дополнительных уровня проверки Bankera могут быть выполнены в любое удобное время для получения более высоких операционных лимитов.

Базовая проверка – предоставьте документы, удостоверяющие личность, и ответьте на несколько основных вопросов о себе, чтобы начать пользоваться нашими услугами и разблокировать годовой лимит оборота в 1000 евро.

Расширенная проверка – ответьте на несколько дополнительных вопросов, чтобы получить доступ к более высокому лимиту оборота - 1000 евро в месяц.

Полная верификация – заполните оставшуюся часть анкеты, чтобы получить полный доступ к нашим услугам.

Стандартные операционные ограничения

Для полностью проверенных клиентов ограничений на транзакции нет. Однако по соображениям безопасности существуют стандартные операционные ограничения, которые при необходимости могут быть сняты.

Хотим подчеркнуть, что услуги Bankera очень гибкие - мы можем найти решение для каждого клиента. Если вы хотите увеличить свои операционные ограничения, свяжитесь с нами по адресу [email protected] — наша команда будет рада помочь.

Платформа кошелька Bankera управляется Era Finance Ltd в качестве уполномоченного агента UAB Pervesk, компании, имеющей лицензию на учреждение электронных денег и контролируемой Банком Литвы.