Níveis de Verificação das Contas do Bankera Explicados

O processo de diligência devida é uma parte integral de qualquer serviço financeiro. Se você já abriu uma conta pessoal no Bankera, você provavelmente percebeu que nosso serviço oferece três níveis diferentes de verificação. Neste post, analisaremos a importância da verificação dos clientes e explicaremos as vantagens de uma estrutura de autenticação em níveis.

Verificação em níveis explicada

A importância do processo de verificação

O principal objetivo do processo de verificação é minimizar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. No Bankera, nós seguimos as mais recentes diretrizes em Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF) para garantir que nossos serviços permaneçam protegidos contra atividades ilegais.

O principal instrumento para garantir a diligência devida é o processo de verificação dos clientes, também conhecido como o processo de Conheça Seu Cliente (KYC). Ele inclui o fornecimento de informações pessoais básicas, o envio de documentos de identidade e o preenchimento de um questionário. As etapas de verificação são projetadas para checar todos os aspectos das informações dos clientes para garantir que todos os requisitos de AML/CTF sejam adequadamente observados.

Embora os procedimentos de compliance possam parecer um incômodo para os clientes, eles são ainda mais complicados para as instituições financeiras em si. O custo de não cumpri-los, porém, é muito alto. Instituições financeiras que não cumprem os requisitos regulatórios podem enfrentar sanções ou serem obrigadas a interromper sua prestação de serviços.

Níveis de verificação das contas pessoais

Nós entendemos que passar por todo o processo de verificação de uma vez pode ser cansativo e inconveniente. Por isso, nosso processo de KYC possui três níveis de verificação. O primeiro nível de verificação é obrigatório para os usuários do Bankera, pois desbloqueia o acesso aos serviços. Dois níveis de verificação adicional podem ser completados a qualquer momento para que os usuários do Bankera possam desfrutar de limites operacionais maiores.

Verificação básica – forneça seus documentos de identidade e responda a algumas perguntas básicas para começar a utilizar nossos serviços e desbloquear um limite anual de movimentação de 1.000 EUR.

Verificação avançada – responda a algumas perguntas adicionais para obter acesso a um limite maior de movimentação – 1.000 EUR por mês.

Verificação completa – termine o resto do questionário para desbloquear o acesso total a nossos serviços.

Limites operacionais padrão

As transações de clientes totalmente verificados não possuem limites. No entanto, por motivos de segurança, existem limites operacionais padrão, que podem ser elevados se necessário.

Nós gostaríamos de ressaltar que os serviços do Bankera são flexíveis — nós podemos encontrar uma solução para cada cliente. Se você deseja aumentar seus limites operacionais, entre em contato conosco via [email protected] — nosso time ficará feliz em ajudar.

A plataforma da carteira do Bankera é administrada por Era Finance Ltd como agente autorizada da UAB Pervesk, uma empresa que possui licença de Instituição de Dinheiro Eletrônico supervisionada pelo Banco Central da Lituânia.