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Níveis de Verificação de Conta Bankera Explicados

O processo de devida diligência de cliente é parte integrante de qualquer serviço financeiro. Se já abriu uma conta pessoal no Bankera, provavelmente reparou que o nosso serviço oferece três níveis diferentes de verificação. Neste artigo do blog, iremos olhar mais aprofundadamente sobre o significado de verificação do cliente e explicar as vantagens de ter uma estrutura de autenticação por patamares.

A importância do processo de verificação

O principal objetivo dos procedimentos de verificação de cliente é minimizar os riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento terrorista. No Bankera, seguimos as diretivas mais recentes de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra Financiamento Terrorista (CTF), para garantir que os nossos serviços se mantêm contra qualquer atividade ilegal.

 

O maior instrumento para assegurar a devida diligência dos nossos clientes é o processo de verificação de cliente, também conhecimento como processo Conheça o Seu Cliente (KYC). Este inclui o fornecimento de informação pessoal básica, a submissão de documentos de identificação e o preenchimento de um questionário. As etapas de verificação são desenhadas para conferir cada aspeto da informação do cliente e garantir que os requisitos AML/CTF são devidamente seguidos.

 

Se os procedimentos de conformidade podem parecer um incómodo para os clientes, estes são muito mais complexos para as próprias instituições financeiras. O preço a pagar pela não-conformidade é, no entanto, simplesmente demasiado elevado. As instituições financeiras que não agem em conformidade com os requisitos regulamentados podem sofrer sansões ou ser obrigadas a cessar o seu fornecimento de serviços.

Níveis de verificação de conta pessoal

Compreendemos que passar por um processo de verificação completo de uma só vez possa ser exaustivo e inconveniente. Por isso, o nosso processo KYC é realizado por patamares — tem três níveis de verificação. O primeiro nível de verificação é obrigatório para todos os utilizadores do Bankera, já que é o que desbloqueia os serviços. Dois níveis adicionais de verificação do Bankera podem ser completados a qualquer momento que desejar, para usufruir de limites operacionais mais elevados.

 

Verificação básica – forneça os seus documentos de identificação e responda a algumas perguntas básicas sobre si para começar a utilizar os nossos serviços e desbloquear um limite de volume anual de 1,000 EUR.

Verificação avançada – responda a algumas questões adicionais para obter acesso a um limite de volume superior – 1,000 EUR por mês.

Verificação total – complete o restante questionário para desbloquear o acesso total aos nossos serviços.

Limites operacionais standard

Não existem limites nas transações para clientes com verificação total. Contudo, por questões de segurança, existem limites operacionais standard, que podem ser levantados se solicitado.

 

Gostaríamos de salientar que os serviços do Bankera são flexíveis — podemos encontrar uma solução para cada cliente. Se quiser aumentar os seus limites operacionais, contacte-nos através do [email protected] — a nossa equipa terá todo o gosto em ajudá-lo.

 

A plataforma de carteira Bankera é gerida pela Era Finance Ltd enquanto agente autorizado da UAB Pervesk, uma empresa detentora de Licença de Instituição de Dinheiro Eletrónico supervisionada pelo Banco da Lituânia.

4 maio, 2020

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