Logo blogu Bankera
Pasek menu
Logo blogu BankeraPRZEJDŹ DO BANKERA
Szukaj w blogu Bankera

Wyjaśnienie poziomów weryfikacji konta bankowego

Proces due diligence wobec klienta jest nieodłączną częścią każdej usługi finansowej. Jeśli już posiadasz konto osobiste w Bankera, prawdopodobnie zauważyłeś(-aś), że oferujemy trzy różne poziomy weryfikacji. W tym wpisie na blogu wyjaśnimy, dlaczego jest ważna weryfikacja klienta i jakie korzyści płyną z posiadania wielopoziomowej struktury uwierzytelniania.

naczenie procesu weryfikacji

Głównym celem procedur weryfikacji klienta jest zmniejszenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. W Bankera postępujemy zgodnie z najnowszymi dyrektywami przeciwdziałania praniu pieniędzy (ang. Anti-Money Laundering, AML) i finansowaniu terroryzmu (ang. Counter Terrorist Financing, CTF), aby zabezpieczyć nasze usługi przed wszelkimi nielegalnymi działaniami.

 

Głównym narzędziem gwarantującym due diligence naszych klientów jest weryfikacja klienta, czyli tzw. proces „Poznaj Swojego Klienta” (ang. Know Your Customer, KYC). Proces ten wymaga podania podstawowych danych osobowych, złożenia dokumentów tożsamości oraz wypełnienia kwestionariusza. Etapy weryfikacji pozwalają na sprawdzenie każdego aspektu informacji o kliencie w celu zapewnienia, że wymogi AML/CTF są właściwie spełnione.

 

Choć procedury zgodności mogą wydawać się kłopotliwe dla klientów, są one o wiele bardziej skomplikowane dla samych instytucji finansowych. Koszty nieprzestrzegania przepisów są jednak po prostu zbyt wysokie. Instytucje finansowe, które nie przestrzegają tych wymogów, mogą być narażone na sankcje lub zmuszone do przerwania świadczenia swoich usług.

Poziomy weryfikacji konta osobistego

Rozumiemy, że przejście przez cały proces weryfikacji na raz może być uciążliwe, dlatego nasz proces KYC jest wielopoziomowy i składa się z trzech poziomów weryfikacji. Pierwszy poziom weryfikacji jest obowiązkowy dla każdego użytkownika Bankera, ponieważ odblokowuje nasze usługi. Kolejne dwa dodatkowe poziomy weryfikacji pozwalają korzystać z wyższych limitów operacyjnych i można je przejść w dowolnym, wybranym przez siebie momencie.

 

Weryfikacja podstawowa – przedstaw dokumenty tożsamości i odpowiedz na kilka podstawowych pytań o sobie, aby rozpocząć korzystanie z naszych usług i odblokować limit rocznego obrotu w wysokości 1000 EUR.

Weryfikacja zaawansowana – odpowiedz na kilka dodatkowych pytań, aby uzyskać dostęp do wyższego limitu obrotów (1000 EUR miesięcznie).

Pełna weryfikacja – wypełnij pozostałą część kwestionariusza, aby mieć dostęp do wszystkich naszych usług.

Standardowe limity operacyjne

Dla w pełni zweryfikowanych klientów nie ma żadnych ograniczeń dotyczących transakcji. Jednak ze względu na bezpieczeństwo są ustalone standardowe limity operacyjne, które w razie potrzeby mogą zostać zmienione.

 

Usługi Bankera są elastyczne i dla każdego klienta znajdziemy odpowiednie rozwiązanie. Jeśli chcesz zwiększyć swoje limity operacyjne, skontaktuj się z nami pod adresem [email protected], nasz zespół chętnie Ci pomoże.

 

Bankera jest zarządzana przez Era Finance Ltd. jako autoryzowanego agenta UAB Pervesk, spółki posiadającej Licencję Instytucji Pieniądza Elektronicznego nadzorowaną przez Bank Litwy.

4 maj, 2020

Logo blogu Bankera