Bankera Account Verificatieniveaus uitgelegd

Klant Onderzoeksproces is een integraal onderdeel van elke financiële dienst. Als u al een persoonlijk account heeft geopend bij Bankera , heeft u waarschijnlijk gemerkt dat onze service drie verschillende verificatieniveaus biedt. In deze blogpost gaan we dieper in op het belang van clientverificatie en leggen we de voordelen uit van een gelaagde authenticatie structuur.

 

Multi-tier Verification Explained

Het belang van het verificatieproces

Het belangrijkste doel van clientverificatie procedures is het minimaliseren van de risico’s op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Bij Bankera volgen we de nieuwste richtlijnen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) en ter bestrijding van terrorismefinanciering (CTF) om ervoor te zorgen dat onze diensten beschermd blijven tegen illegale activiteiten.

Het belangrijkste instrument om de due diligence van onze klanten te garanderen, is het klant verificatieproces, ook wel bekend als het Know Your Customer (KYC) -proces. Het omvat het verstrekken van persoonlijke basisinformatie, het indienen van identiteitsdocumenten en het invullen van een vragenlijst. De verificatie stappen zijn bedoeld om elk aspect van de informatie van de klant te controleren om ervoor te zorgen dat de AML / CTF-vereisten correct worden opgevolgd.

Hoewel compliance-procedures voor klanten een gedoe kunnen lijken, zijn ze veel gecompliceerder voor de financiële instellingen zelf. De kosten van niet-naleving zijn echter gewoon te hoog. Financiële instellingen die niet aan de wettelijke vereisten voldoen, kunnen te maken krijgen met sancties of gedwongen worden hun dienstverlening stop te zetten.

Verificatieniveaus voor persoonlijke accounts

We begrijpen dat het in één keer doorlopen van het hele verificatieproces vermoeiend en lastig kan zijn. Daarom is ons KYC-proces gelaagd: het heeft drie verificatieniveaus. Het eerste niveau van verificatie is verplicht voor elke gebruiker van Bankera, aangezien het de diensten ontgrendelt. Twee extra Bankera-verificatieniveaus kunnen op elk gewenst moment worden voltooid om te genieten van hogere operationele limieten.

Basisverificatie – bezorg uw identiteitsdocumenten en beantwoord een paar basisvragen over uzelf om onze diensten te gaan gebruiken en een jaarlijkse omzet limiet van 1.000 EUR te ontgrendelen.

Geavanceerde verificatie – beantwoord een paar aanvullende vragen om toegang te krijgen tot een hogere omzet limiet – 1.000 EUR per maand.

Volledige verificatie – vul de rest van de vragenlijst in om volledige toegang tot onze services te ontgrendelen.

Standaard operationele limieten

Er zijn geen limieten voor transacties voor volledig geverifieerde klanten. Om veiligheidsredenen zijn er echter standaard operationele limieten, die indien nodig kunnen worden opgeheven.

We willen onderstrepen dat de diensten van Bankera flexibel zijn – we kunnen voor elke klant een oplossing vinden. Als u uw operationele limieten wilt verhogen, neem dan contact met ons op via [email protected] — ons team helpt u graag verder.

Het portemonnee-platform van Bankera wordt beheerd door Era Finance Ltd als een geautoriseerde agent van UAB Pervesk, een bedrijf met een Electronic Money Institution-licentie onder toezicht van de Bank of Lithuania.