Bankera bloga logotips
Izvēlņu josla
Bankera bloga logotipsIET UZ BANKERA
Meklēt Bankera blogā

Bankera konta verifikācijas līmeņu skaidrojums

Klientu uzticamības pārbaudes process ir jebkura finanšu pakalpojuma neatņemama sastāvdaļa. Ja jau esat atvēris personīgo kontu vietnē Bankera, iespējams, esat pamanījis, ka mūsu pakalpojums piedāvā trīs dažādus verifikācijas līmeņus. Šajā bloga ierakstā mēs sīkāk aplūkosim klienta verifikācijas nozīmi un izskaidrosim daudzpakāpju autentifikācijas struktūras priekšrocības.

Verifikācijas procesa nozīme

Klientu verifikācijas procedūru galvenais mērķis ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku samazināšana. Uzņēmums Bankera ievēro jaunākās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas (CTF) direktīvas, lai nodrošinātu, ka mūsu pakalpojumi joprojām ir aizsargāti pret jebkādām nelikumīgām darbībām.

 

Galvenais instruments, lai garantētu mūsu klientu pienācīgu rūpību, ir klientu verifikācijas process, kas pazīstams arī kā Know Your Customer (KYC). Tas ietver personas pamatinformācijas sniegšanu, personu apliecinošu dokumentu iesniegšanu un anketas aizpildīšanu. Pārbaudes darbības ir paredzētas, lai pārbaudītu visus klienta informācijas aspektus, lai nodrošinātu, ka tiek pareizi ievērotas AML/CTF prasības.

 

Lai gan atbilstības procedūras klientiem var šķist apgrūtinošas, pašām finanšu iestādēm tās ir daudz sarežģītākas. Tomēr neatbilstības izmaksas vienkārši ir pārāk augstas. Finanšu iestādēm, kas neievēro normatīvo aktu prasības, var tikt piemērotas sankcijas vai tās var tikt spiestas pārtraukt pakalpojumu sniegšanu.

Personīgā konta verifikācijas līmeņi

Mēs saprotam, ka visa verifikācijas procesa veikšana vienlaikus var būt nogurdinoša un neērta. Tāpēc mūsu KYC process ir daudzpakāpju — tam ir trīs verifikācijas līmeņi. Pirmais verifikācijas līmenis ir obligāts ikvienam Bankera lietotājam, jo ​​tas atbloķē pakalpojumus. Divus papildu Bankera verifikācijas līmeņus var pabeigt jebkurā vēlamajā laikā, lai baudītu augstākus darbības ierobežojumus.

 

Pamatverifikācija – norādiet savus personu apliecinošus dokumentus un atbildiet uz dažiem pamatjautājumiem par sevi, lai sāktu izmantot mūsu pakalpojumus un atbloķētu 1000 EUR gada apgrozījuma limitu.

Papildu verifikācija – atbildiet uz dažiem papildu jautājumiem, lai piekļūtu lielākam apgrozījuma limitam – 1000 EUR mēnesī.

Pilna verifikācija — aizpildiet atlikušo anketas daļu, lai atbloķētu pilnīgu piekļuvi mūsu pakalpojumiem.

Standarta darbības ierobežojumi

Pilnībā verificēto klientu darījumiem nav ierobežojumu. Tomēr drošības apsvērumu dēļ pastāv standarta darbības ierobežojumi, kurus vajadzības gadījumā var atcelt.

 

Vēlamies uzsvērt, ka Bankera pakalpojumi ir elastīgi – varam atrast risinājumu katram klientam. Ja vēlaties, lai jūsu darbības ierobežojumi tiktu palielināti, sazinieties ar mums, rakstot e-pastu uz [email protected] — mūsu komanda ar prieku jums palīdzēs.

 

Bankera maku platformu pārvalda Era Finance Ltd kā Lietuvas Bankas pārraudzītā uzņēmuma UAB Pervesk pilnvarotais aģents, kam ir Elektroniskās naudas institūcijas licence.

4 maijs, 2020

Jaunākie ieraksti

ZIŅU CENTRS, JAUNUMI

Starpbanku komisijas maksas paskaidrošana

Lasīt

5 augusts, 2022

JAUNUMI, ZIŅU CENTRS

Pāreja uz 8 ciparu BIN

Lasīt

20 aprīlis, 2022

Bankera bloga logotips