Bankera tinklaraščio logotipas
Meniu juosta atidaro mobiliosios navigacijos meniu
Bankera tinklaraščio logotipasEITI Į BANKERA
Ieškoti Bankera tinklaraštyje

Bankera sąskaitos verifikacijos lygių paaiškinimas

Klientų verifikacijos procesas yra neatsiejama bet kokios finansinės paslaugos dalis. Jei jau atidarėte asmeninę sąskaitą Bankera svetainėje, tikriausiai pastebėjote, kad mūsų paslauga siūlo tris skirtingus verifikacijos lygius. Šiame tinklaraščio įraše atidžiau pažvelgsime į kliento verifikacijos reikšmę ir paaiškinsime pakopinės verifikacijos struktūros pranašumus.

Verifikacijos proceso svarba

Pagrindinis klientų tikrinimo procedūrų tikslas – sumažinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką. „Bankera“ vadovaujasi naujausiomis kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su teroristų finansavimu (CTF) direktyvomis, siekdami užtikrinti, kad mūsų paslaugos būtų apsaugotos nuo bet kokios neteisėtos veiklos.

 

Pagrindinė priemonė, užtikrinanti mūsų klientų deramą patikrinimą, yra kliento verifikacijos procesas, kitaip vadinamas „Pažink savo klientą“ (KYC). Tai apima pagrindinės asmeninės informacijos pateikimą, asmens dokumentų pateikimą ir anketos užpildymą. Patikrinimo veiksmai skirti patikrinti kiekvieną kliento informacijos aspektą, siekiant užtikrinti, kad būtų tinkamai laikomasi AML/CTF reikalavimų.

 

Nors atitikties įvertinimo procedūros klientams gali atrodyti varginančios, pačioms finansų įstaigoms jos yra daug sudėtingesnės. Tačiau reikalavimų nesilaikymo kaina yra tiesiog per didelė. Finansų įstaigos, nesilaikančios reguliavimo reikalavimo, gali sulaukti sankcijų arba būti priverstos nutraukti paslaugų teikimą.

Asmeninės paskyros verifikacijos lygiai

Suprantame, kad vienu metu atlikti visą patvirtinimo procesą gali būti nepatogu. Todėl mūsų KYC procesas yra pakopinis – jis turi tris verifikacijos lygius. Pirmasis verifikacijos lygis yra privalomas kiekvienam „Bankera“ vartotojui, nes jis atrakina paslaugas. Du papildomi „Bankera“ verifikacijos lygiai gali būti baigti bet kuriuo pageidaujamu laiku, kad galėtumėte naudotis didesniais veiklos limitais.

 

Pagrindinė patikra – pateikite asmens dokumentus ir atsakykite į kelis pagrindinius klausimus apie save, kad pradėtumėte naudotis mūsų paslaugomis ir atrakinkite 1000 EUR metinės apyvartos limitą.

Išplėstinė patikra – atsakykite į keletą papildomų klausimų, kad gautumėte prieigą prie didesnės apyvartos limito – 1000 EUR per mėnesį.

Pilna patikra – užpildykite likusią klausimyno dalį, kad gautumėte visišką prieigą prie mūsų paslaugų.

Standartiniai operacijų limitai

Pilnai patvirtintų klientų sandoriai neturi jokių apribojimų. Tačiau saugumo sumetimais galioja standartinių operacijų limitai, kuriuos prireikus galima panaikinti.

 

Norime pabrėžti, kad „Bankera“ paslaugos yra lanksčios – kiekvienam klientui galime rasti atskirą sprendimą. Jei norite, kad jūsų veiklos limitai būtų padidinti, susisiekite su mumis adresu [email protected] – mūsų komanda mielai jums padės.

 

„Bankera“ piniginės platformą valdo Era Finance Ltd kaip Lietuvos banko prižiūrimos Elektroninių pinigų įstaigos licenciją turinčios įmonės UAB „Pervesk“ įgaliotasis atstovas.

4 gegužė, 2020

Bankera tinklaraščio logotipas