Livelli di Verifica per il Conto Bankera

Il processo di “due diligence” è parte integrante di qualsiasi servizio finanziario. Se hai già aperto un Conto Personale presso Bankera, probabilmente avrai notato che il nostro servizio offre tre diversi livelli di verifica. In questo post, esamineremo più da vicino l’importanza del processo di verifica per i cliente e spiegheremo i vantaggi di avere una struttura di autenticazione a più livelli.

 

Multi-tier Verification Explained

L’importanza del processo di verifica

Lo scopo principale del processo di verifica dei clienti è di ridurre al minimo i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. A Bankera, seguiamo le ultime direttive Anti-riciclaggio (AML) e Finanziamento Antiterrorismo (CTF) per garantire che i nostri servizi rimangano protetti contro qualsiasi attività illegale.

Lo strumento principale per garantire la dovuta diligenza dei nostri clienti è il processo di verifica, noto come processo KYC (Conosci il tuo cliente). Ciò include la fornitura di informazioni personali di base, la presentazione di documenti di identità e rispondere ad un questionario. I passaggi di verifica sono progettati per controllare ogni aspetto delle informazioni del cliente per garantire che i requisiti AML/CTF siano rispettati correttamente.

Sebbene le procedure di conformità possano sembrare una seccatura per i clienti, sono ancora più complicate per le stesse Istituzioni finanziarie. Il costo della non conformità, tuttavia, è semplicemente troppo elevato. Gli istituti finanziari che non soddisfano i requisiti normativi possono essere soggetti a a sanzioni o essere costretti ad interrompere la fornitura dei propri servizi.

Livelli di verifica per il Conto Personale

Siamo consapevoli che eseguire l’intero processo di verifica in una sola volta può essere stancante e scomodo. Per questo motivo il nostro processo KYC è suddiviso in tre livelli di verifica.  Il primo livello di verifica è obbligatorio per tutti gli utenti di Bankera, in quanto sblocca i servizi. I due livelli aggiuntivi di verifica per godere di massimali operativi più elevati, possono essere completati in qualsiasi momento.

Verifica base – fornisci i tuoi documenti di identità e rispondi ad alcune domande basi  su di te, per iniziare ad utilizzare i nostri servizi e sbloccare un limite di turnover annuale di 1.000 euro .

Verifica avanzata – rispondi ad alcune domande in più per poter accedere ad un limite di fatturato mensile di  1.000 euro .

Verifica completa –  completa il questionario per poter sbloccare l’accesso completo ai nostri servizi.

Limiti operativi standard

Non ci sono limiti di transazione per i clienti completamente verificati. Tuttavia, per motivi di sicurezza, esistono limiti operativi standard che possono essere aumentato se necessario.

Teniamo a sottolineare che i servizi di Bankera sono flessibili e troviamo una soluzione per ogni cliente. Se desideri aumentare i tuoi limiti operativi, contattaci all’indirizzo [email protected], il nostro team sarà lieto di aiutarti.

La piattaforma di portafoglio Bankera è gestita da Era Finance Ltd in qualità di agente autorizzato di UAB Pervesk, una società in possesso di una licenza di Istituto di Moneta Elettronica controllata della Banca di Lituania.