Explication des niveaux de vérification du compte Bankera

Le processus de diligence raisonnable du client fait partie intégrante de tout service financier. Si vous avez déjà ouvert un compte personnel chez Bankera, vous avez probablement remarqué que notre service propose trois niveaux de vérification différents. Dans cet article de blog, nous examinerons de plus près l’importance de la vérification du client et expliquerons les avantages de la structure d’authentification à plusieurs niveaux.

 

Explication de la vérification à plusieux niveaux

L’importance du processus de vérification

L’objectif principal des procédures de vérification des clients est de minimiser les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Chez Bankera, nous suivons les dernières directives en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et de financement contre le terrorisme (FCT) pour garantir que nos services restent protégés contre toute activité illégale.

Le principal instrument utilisé pour garantir la diligence raisonnable de nos clients est le processus de connaissance du client, autrement connu comme le processus de Know Your Customer (KYC). Il s’agit notamment de fournir des informations personnelles de base, de soumettre des documents d’identité et de remplir un questionnaire. Les étapes de vérification sont conçues pour vérifier chaque aspect des informations du client afin de s’assurer que les exigences de LBC / FT soient correctement suivies.

Bien que les procédures de conformité puissent sembler encombrantes pour les clients, celles-ci sont beaucoup plus compliquées pour les institutions financières elles-mêmes. Cependant, le coût résultant de la non-conformité est tout simplement trop élevé. Les institutions financières qui ne se conforment pas à l’exigence réglementaire peuvent faire l’objet de sanctions ou être forcées de cesser de fournir leurs services.

Les niveaux de vérification des comptes personnels

Nous comprenons qu’exécuter tout le processus de vérification à la fois peut être fatigant et peu pratique. Par conséquent, notre processus KYC est hiérarchisé – celui-ci comporte trois niveaux de vérification. Le premier niveau de vérification est obligatoire pour chaque utilisateur de Bankera, car cela déverrouille les services. Deux niveaux de vérification Bankera supplémentaires peuvent être complétés à tout moment préféré pour bénéficier de plafonds opérationnels plus élevées.

Vérification de base – fournissez vos documents d’identité et répondez à quelques questions de base vous concernant pour commencer à utiliser nos services et débloquer un plafond de chiffre d’affaires annuel de 1 000 EUR.

Vérification avancée – répondez à quelques questions supplémentaires pour accéder à un plafond de chiffre d’affaires plus élevé – 1 000 EUR par mois.

Vérification complète – remplissez le reste du questionnaire pour débloquer un accès complet à nos services.

Les plafonds opérationnels standard

Il n’y a aucun plafond relatif aux transactions pour les clients entièrement vérifiés. Cependant, pour des raisons de sécurité, il existe des plafonds opérationnels standard, qui peuvent être levés si nécessaire.

Nous tenons à souligner que les services de Bankera sont flexibles – nous sommes en mesure de trouver une solution pour chaque client. Si vous souhaitez augmenter vos plafonds opérationnels, contactez-nous sur [email protected] – notre équipe sera ravi vous aider.

La plateforme de Bankera Wallet est gérée par Era Finance Ltd en tant qu’agent autorisé de UAB Pervesk, une société détenant une licence d’établissement de monnaie électronique supervisée par la Banque de Lituanie.