Explicados los niveles de verificación

El proceso de diligencia debida del cliente en una parte integral de cualquier servicio financiero. Si ya ha abierto su cuenta personal en Bankera, seguramente haya notado que nuestro servicio ofrece tres niveles diferentes de verificación. En este artículo analizaremos más de cerca la importancia de la verificación del cliente y explicaremos las ventajas de tener una estructura de autenticación por niveles.

 

Multi-tier Verification Explained

La importancia del proceso de verificación

El objetivo principal de los procedimientos de verificación del cliente es la minimización de los riesgos del lavado de dinero y financiamiento de terroristas. En Bankera seguimos las últimas directivas contra el lavado de dinero (AML) y financiamiento contra el terrorismo para asegurar que nuestros servicios permanezcan protegidos contra cualquier actividad ilegal.

El instrumento principal para garantizar diligencia debida de nuestros clientes es el proceso de verificación de nuestros clientes, también conocido como el proceso Conozca a su cliente (ingl. KYC). Este proceso consiste en proporcionar información personal básica, enviar documentos de identidad y completar el cuestionario. Los pasos de verificación son diseñados para comprobar cada aspecto de la información del cliente para asegurar que los requisitos AML/CTF se sigan correctamente.

Si bien los procedimientos de cumplimiento pueden parecer una molestia para los clientes, son mucho más complicados para las instituciones finacieras propias. El costo del incumplimiento, sin embargo, es simplemente demasiado alto. Las instituciones financieras que no cumplan con sus requisitos reglamentarios pueden enfrentar las sanciones o estar obligadas a dejar de brindar sus servicios.

Los niveles de la verificación de cuenta perosnal

Entendemos que pasar por todo el proceso de verificación a la vez puede ser agotador e inconveniente. Por lo tanto, nuestro proceso de KYC es escalonado: tiene tres niveles de verificación. El primer nivel de verificación es obligatorio para todos los usuarios de Bankera, ya que desbloquea los servicios. Los dos niveles demás se pueden completar en cualquier momento preferido para aprovechar los límites operacionales más altos.

Verificación básica – proporcione sus documentos de identidad y responda a algunas preguntas básicas sobre usted para empezar a utilizar nuestros servicios y desbloquear el límite de facturación anual de 1,000 EUR.

Verificación avanzada – responda a algunas preguntas adicionales para obtener el acceso a un límite de facturación más alto – 1,000 EUR por mes.

Verificación completa – complete todo el resto del cuestionario para desbloquear el acceso completo a nuestros servicios.

Límites operacionales estándares

No hay ningún límite en las transacciones para clientes totalmente verificados. Sin embargo, por razones de seguridad, existen límites operacionales estándares que se pueden aumentar si es necesario.

Nos gustaría subrayar que los servicios de Bankera son flexibles: podemos encontrar una solución para cada cliente. Si le apetece aumentar sus límites operativos, póngase en contacto con nosotros en [email protected] — nuestro equipo estará encantado de ayudarle.

La plataforma de cartera de Bankera está dirigida por Era Finance Ltd como agente autorizado de UAB Pervesk, una compañía que tiene la licencia de Institución de dinero electrónico supervisada por el Banco de Lituania.