Logo de Bankera Blog
Barra de menú
Logo de Bankera Blog IR A BANKERA
Busqueda en Bankera Blog

Explicación de los niveles de verificación de las cuentas de Bankera

El proceso de diligencia debida del cliente es una parte integral de cualquier servicio financiero. Si ya ha abierto una cuenta personal en [Bankera] (https://bankera.com/), probablemente haya notado que nuestro servicio ofrece tres niveles diferentes de verificación. En esta publicación de nuestro blog, analizaremos más de cerca la importancia de la verificación del cliente y explicaremos las ventajas de tener una estructura de verificación por niveles.

La importancia del proceso de verificación

El propósito principal de los procedimientos de verificación de clientes es la minimización de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. En Bankera, seguimos las últimas directivas contra la Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) para garantizar que nuestros servicios permanezcan protegidos contra cualquier actividad ilegal.

 

El principal instrumento para garantizar la diligencia debida de nuestros clientes es el proceso de verificación del cliente, también conocido como el proceso Conozca a su cliente (KYC). Incluye proporcionar información personal básica, enviar documentos de identidad y completar un cuestionario. Los pasos de verificación están diseñados para verificar todos los aspectos de la información del cliente para garantizar que los requisitos PBC/CTF se siguen correctamente.

 

Si bien los procedimientos de cumplimiento pueden parecer una molestia para los clientes, son mucho más complicados para las propias instituciones financieras. Sin embargo, el costo del incumplimiento es simplemente demasiado alto. Las instituciones financieras que no cumplan con el requisito reglamentario pueden enfrentar sanciones o verse obligadas a dejar de brindar sus servicios.

Niveles de verificación de cuenta personal

Entendemos que pasar por todo el proceso de verificación a la vez puede resultar agotador e inconveniente. Por lo tanto, nuestro proceso de KYC tiene tres niveles de verificación. El primer nivel de verificación es obligatorio para todo usuario de Bankera, ya que es obligatorio para utilizar nuestros servicios. Los usuarios pueden completar dos niveles adicionales de verificación de Bankera en cualquier momento que lo deseen para disfrutar de límites operativos más altos.

 

Verificación básica – proporcione sus documentos de identidad y responda algunas preguntas básicas sobre usted para comenzar a utilizar nuestros servicios y desbloquear un límite de facturación anual de 1000 EUR.

Verificación avanzada – responda algunas preguntas adicionales para obtener acceso a un límite de ingresos más alto: 1,000 EUR por mes.

Verificación completa – complete el resto del cuestionario para desbloquear el acceso completo a nuestros servicios.

Límites operativos estándar

No hay límites en las transacciones para clientes totalmente verificados. Sin embargo, por razones de seguridad, existen límites operativos estándar, que pueden modificarse si así lo desea.

 

Nos gustaría subrayar que los servicios de Bankera son flexibles: podemos encontrar una solución para cada cliente. Si desea que aumenten sus límites operativos, contáctenos a [email protected], y nuestro equipo estará encantado de ayudarle.

 

La plataforma de Bankera es administrada por Era Finance Ltd como agente autorizado de UAB Pervesk, una compañía que posee una Licencia de Institución de Dinero Electrónico supervisada por el Banco de Lituania.

4 mayo, 2020

Publicaciones recientes

CENTRO DE CONOCIMIENTOS, NOTICIAS

¿Qué es la tasa de intercambio?

Leer

5 agosto, 2022

NOTICIAS, CENTRO DE CONOCIMIENTOS

Cambiando a un BIN de 8 dígitos

Leer

20 abril, 2022

Logo de Bankera Blog