Bankera-Kontoverifizierungsebenen erklärt
Der Due-Diligence-Prozess für Kunden ist ein integraler Bestandteil jeder Finanzdienstleistung. Wenn Sie bereits ein Privatkonto bei Bankera eröffnet haben, ist Ihnen wahrscheinlich aufgefallen, dass unser Service drei verschiedene Verifizierungsstufen bietet. In diesem Blogbeitrag gehen wir näher auf die Bedeutung der Kunden-Verifizierung ein und erläutern die Vorteile einer mehrstufigen Authentifizierungsstruktur.
Die Bedeutung des Verifizierungsprozesses
Der Hauptzweck der Kundenverifizierungsverfahren besteht darin, das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu minimieren. Bei Bankera folgen wir den neuesten Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF), um sicherzustellen, dass unsere Dienstleistungen vor illegalen Aktivitäten geschützt bleiben.
Das wichtigste Instrument zur Gewährleistung der Sorgfaltspflicht unserer Kunden ist der Kundenverifizierungsprozess, auch bekannt als Know Your Customer (KYC)-Prozess. Dies umfasst die Bereitstellung grundlegender persönlicher Informationen, das Einreichen von Identifikationsdokumenten und das Ausfüllen eines Fragebogens. Die Verifizierungsschritte sind darauf ausgelegt, jeden Aspekt der Kundendaten zu überprüfen, um sicherzustellen, dass die AML/CTF-Anforderungen ordnungsgemäß erfüllt werden.
Obwohl Compliance-Verfahren für Kunden lästig erscheinen können, sind sie für die Finanzinstitute selbst viel komplexer. Die Kosten der Nicht-Konformität sind jedoch einfach zu hoch. Finanzinstitute, die den regulatorischen Anforderungen nicht nachkommen, können mit Sanktionen belegt werden oder gezwungen sein, ihre Dienstleistungen einzustellen.
Verifizierungsstufen für persönliche Konten
Wir verstehen, dass der gesamte Verifizierungsprozess auf einmal mühsam und unpraktisch sein kann. Daher ist unser KYC-Prozess gestuft - er hat drei Verifizierungsstufen. Die erste Verifizierungsstufe ist für jeden Benutzer von Bankera obligatorisch, da sie die Dienstleistungen freischaltet. Zwei zusätzliche Verifizierungsstufen bei Bankera können jederzeit nach Belieben abgeschlossen werden, um höhere operative Grenzwerte zu genießen.
Grundlegende Verifizierung – geben Sie Ihre Identifikationsdokumente an und beantworten Sie einige grundlegende Fragen über sich selbst, um unsere Dienstleistungen zu nutzen und einen jährlichen Umsatz von 1.000 EUR freizuschalten.
Erweiterte Verifizierung – beantworten Sie einige zusätzliche Fragen, um Zugang zu einem höheren Umsatzlimit von 1.000 EUR pro Monat zu erhalten.
Vollständige Verifizierung – Füllen Sie den Rest des Fragebogens aus, um vollen Zugriff auf unsere Dienstleistungen zu erhalten.
Standardmäßige operative Grenzwerte
Für vollständig verifizierte Kunden gibt es keine Grenzen bei Transaktionen. Aus Sicherheitsgründen gelten jedoch standardmäßige operative Grenzwerte, die bei Bedarf aufgehoben werden können.
Wir möchten betonen, dass die Dienstleistungen von Bankera flexibel sind - wir können für jeden Kunden eine Lösung finden. Wenn Sie möchten, dass Ihre operativen Grenzwerte erhöht werden, kontaktieren Sie uns unter [email protected] - unser Team hilft Ihnen gerne weiter.
Die Bankera-Wallet-Plattform wird von Era Finance Ltd als autorisierter Vertreter von UAB Pervesk, einem Unternehmen mit einer Lizenz als Elektronisches Geldinstitut, das von der Bank of Lithuania beaufsichtigt wird, verwaltet.
4 Mai, 2020