شرح لمستويات التحقق الخاصة بحساب Bankera

يعتبر الحرص الواجب على مصلحة العملاء جزءًا لا يتجزأ من أي خدمة مالية. إذا كنت قد فتحت بالفعل حسابًا شخصيًا في Bankera ، فربما لاحظت أن خدمتنا تقدم ثلاثة مستويات مختلفة من التحقق. في هذه المدونة ، سنلقي نظرة فاحصة على أهمية التحقق من العميل وشرح مزايا وجود بنية تحقق ذات عدة مستويات.

 

Multi-tier Verification Explained

أهمية عملية التحقق

يكمن الغرض الرئيسي من إجراءات التحقق من العملاء في الحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إننا نتبع في Bankera أحدث توجيهات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لضمان بقاء خدماتنا محمية ضد أي نشاط غير قانوني.

إن الأداة الرئيسية لضمان العناية الواجبة لعملائنا هي إجراءات التحقق من العملاء ، والمعروفة باسم إجراءات إعرف عميلك (KYC)، حيث تتضمن تلك الإجراءات الطلب من العملاء إدخال المعلومات الشخصية الأساسية وتقديم وثائق الهوية الشخصية وملء الاستبيان المخصص. تم تصميم خطوات عملية التحقق من أجل المساعدة على التحقق من كل ما يتعلق بمعلومات العميل وذلك من أجل التأكد من الالتزام بمتطلبات توجيهات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب بالشكل الصحيح.

قد تمثل إجراءات الإلتزام متاعب كثيرة للعملاء، إلا أن الأمور أكثر تعقيداً بالنسبة للمؤسسات المالية نفسها، حيث وببساطة، فإن تكلفة عدم الإمتثال لتلك الإجراءات مرتفعة للغاية ! إن المؤسسات التي لا تلتزم بالإجراءات التنظيمية قد تواجه عقوبات أو ربما تضطرّ إلى التوقف عن تقديم خدماتها.

مستويات التحقق من الحساب الشخصي

إننا نتفهم أن اجتياز مراحل عملية التحقق بالكامل قد يكون أمرا مرهقاً وغير مريحٍ، لهذا فقد صممنا إجراءات التحقق (إعرف عميلك) لتكون مناسبة ومتدرجة على ثلاث مستويات من التحقق. المستوى الأول من الإجراءات هو مستوىً إلزامي لجميع مستخدمي Bankera من أجل تفعيل الخدمات. يمكن للمستخدمين في أي وقت مناسب لهم اجتياز مستويين آخرين من التحقق وذلك لتمكينهم من التمتع بحدود تشغيلية أعلى.

التحقق الأولي قم بتقديم وثائق الهوية الخاصة بك وأجب عن بعض الأسئلة الأساسية عن نفسك للبدء في استخدام خدماتنا وتفعيل حد للدخل السنوي الذي يصل إلى 1000 يورو.

التحقق المتقدم أجب على بعض الأسئلة الإضافية للوصول إلى حد أعلى من الدخل يصل إلى 1000 يورو شهريًا

التحقق الكامل أكمل باقي الاستبيان لتفعيل إمكانية استخدام خدماتنا بشكل كامل.

الحدود التشغيلية المعيارية

لا توجد حدود على معاملات العملاء الذين تم التحقق منهم بالكامل. ومع ذلك ، ولأسباب أمنية، هناك حدود تشغيلية معيارية، يمكن رفعها إذا لزم الأمر.

نود التأكيد على أن خدمات Bankera مرنة – حيث أنه يمكننا إيجاد حل لكل عميل. إذا كنت ترغب في زيادة حدود التشغيل الخاصة بك ، تواصل معنا على [email protected] حيث سيكون فريقنا سعيداً بمساعدتك.

تتم إدارة منصة محفظة بانكيرا من قبل شركة Era Finance Ltd بصفتها وكيلًا معتمدًا لشركة UAB Pervesk ، وهي شركة حاصلة على ترخيص مؤسسة نقود إلكترونية تحت إشراف بنك ليتوانيا.