شرح مستويات التحقق من حساب Bankera

أهمية عملية التحقق

 الغرض الرئيسي من إجراءات التحقق من العميل هو تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في Bankera ، نتبع أحدث توجيهات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) لضمان أن تظل خدماتنا محمية ضد أي نشاط غير قانوني.

 الأداة الرئيسية لضمان العناية الواجبة لعملائنا هي عملية التحقق من العميل ، والمعروفة باسم عملية اعرف عميلك (KYC). يتضمن توفير المعلومات الشخصية الأساسية ، وتقديم وثائق الهوية ، وملء استبيان. تم تصميم خطوات التحقق للتحقق من كل جانب من جوانب معلومات العميل لضمان اتباع متطلبات AML / CTF بشكل صحيح.

 في حين أن إجراءات الامتثال قد تبدو وكأنها متاعب للعملاء ، إلا أنها أكثر تعقيدًا بكثير بالنسبة للمؤسسات المالية نفسها. ومع ذلك ، فإن تكلفة عدم الامتثال هي ببساطة مرتفعة للغاية. قد تواجه المؤسسات المالية التي لا تمتثل للمتطلبات التنظيمية عقوبات أو تضطر إلى التوقف عن تقديم خدماتها.

 مستويات التحقق من الحساب الشخصي

 نحن نتفهم أن إجراء عملية التحقق بأكملها في وقت واحد قد يكون متعبًا وغير مريح. لذلك ، فإن عملية "اعرف عميلك" لدينا متدرجة - فهي تشتمل على ثلاثة مستويات للتحقق. المستوى الأول من التحقق إلزامي لكل مستخدم لـ Bankera ، لأنه يفتح الخدمات. يمكن إكمال مستويين إضافيين للتحقق من Bankera في أي وقت مفضل للاستمتاع بحدود تشغيلية أعلى.

 التحقق الأساسي - قدم مستندات هويتك وأجب عن بعض الأسئلة الأساسية عن نفسك لبدء استخدام خدماتنا وإلغاء تأمين حد دوران سنوي قدره 1،000 يورو.

 التحقق المتقدم - أجب عن بعض الأسئلة الإضافية للوصول إلى حد دوران أعلى - 1000 يورو شهريًا.

 التحقق الكامل - أكمل بقية الاستبيان لفتح الوصول الكامل إلى خدماتنا.

 حدود التشغيل القياسية

 لا توجد قيود على المعاملات للعملاء الذين تم التحقق منهم بالكامل. ومع ذلك ، لأسباب أمنية ، هناك حدود تشغيلية قياسية يمكن رفعها إذا لزم الأمر.

 نود أن نؤكد أن خدمات Bankera مرنة - يمكننا إيجاد حل لكل عميل. إذا كنت ترغب في زيادة حدودك التشغيلية ، فاتصل بنا على [email protected] - سيسعد فريقنا بتقديم المساعدة.

 تتم إدارة منصة محفظة Bankera بواسطة Era Finance Ltd بصفتها وكيلًا معتمدًا لـ UAB Pervesk ، وهي شركة تحمل ترخيص مؤسسة الأموال الإلكترونية التي يشرف عليها بنك ليتوانيا.